Przedsiębiorstwa prowadzące aktywną wymianę handlową z zagranicą lub finansujące swoją działalność kredytami denominowanymi w walutach obcych narażone są na niekorzystną zmianę wartości swoich należności lub zobowiązań w związku ze zmianą kursu walutowego. Dotyczy to również firm rozliczających się z kontrahentami w złotówkach, dla których poziom generowanych kosztów/przychodów jest zależny od poziomu kursu walutowego.

Ryzykiem tym można skutecznie zarządzać, stosując takie instrumenty oferowane przez BRE Bank:

• Walutowa Transakcja Terminowa – WTT
• Opcje walutowe (Put, Call)
• Instrumenty strukturyzowane będące złożeniem opcji walutowych
• Walutowa transakcja zamiany stóp procentowych – CIRS

Transakcja może zakładać brak symetrii odnośnie do nominałów przepływów pieniężnych, wynikających z rozliczenia transakcji, płaconych przez Klienta na rzecz banku, jak i banku na rzecz klienta. Struktura transakcji może przewidywać, iż w wyniku osiągnięcia – w trakcie życia transakcji lub w dniu zapadalności - przez cenę rynkową określonego poziomu, nastąpi włączenie/wyłączenie zarówno prawa lub/i zobowiązania wynikającego z zawartej transakcji.

• daje możliwość ochrony wyniku finansowego firmy przed zmiennością rynku walutowego
• umożliwia lepsze planowanie strategiczne działalności na konkurencyjnym rynku
• pozwala na budowanie bardziej prawdopodobnej projekcji wyniku firmy poprzez znajomość przyszłej relacji dochodów i kosztów